Objetivo
Adquirir los conocimientos necesarios en materia de prevención de operaciones con recursos de procedencia ilícita y financiamiento al terrorismo, así como la regulación aplicable, que permitan acreditar el examen de certificación por parte de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores.
Dirigido a
Oficiales de cumplimiento, auditores, contadores públicos, abogados, administradores, actuarios, economistas y profesionales interesados en certificarse ante la CNBV.
Temario
Módulo 1. Conceptos generales del lavado de dinero y estándares internacionales contra el lavado de activos y el financiamiento al terrorismo
- Antecedentes de la lucha contra el lavado de dinero
- Concepto general y etapas del lavado de dinero
- Convenciones internacionales
- Antecedentes del marco normativo en materia de prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo
- Delito de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo (Código Penal Federal mexicano)
- Ceguera intencional
- Delitos precedentes y dinero sucio
- Etapas de lavado de dinero
- Organismos internacionales
- Organización de las Naciones Unidas
- Comité de Supervisión Bancaria de Basilea
- Grupo Wolfsberg
- Grupo Egmont
- Grupo de Acción Financiera
- Funciones y tareas
- Composición y participación
- Organismos regionales
- 40 recomendaciones
- Diferencias entre lavado de dinero y financiamiento al terrorismo
Módulo 2. Marco nacional y fintech
- Régimen de prevención
- Marco normativo
- Régimen nacional de prevención de lavado de dinero y combate de financiamiento al terrorismo
- Organismos de regulación
- Organismos de supervisión
- Combate
- Impartición de justicia
- Supervisión prudencial y en materia de prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo
- Entidades supervisadas y el marco normativo que le aplica
- Facultades de prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo
- Unidad de Inteligencia Financiera
- Supervisión prudencial
- Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV)
- Disposiciones de carácter general aplicables
- Obligaciones entidades reguladas en materia de prevención de lavado de dinero
- Sanciones administrativas y penales
- Fintech
- Descripción del sector fintech
- Ley Fintech
Módulo 3. Tipologías
- Concepto
- ¿Para qué sirven las tipologías?
- Tipologías internacionales
- Tipologías nacionales
- Tipologías UIF 2009
- Tipologías UIF 2016
- Casos recientes
- Tipologías aplicables a las actividades vulnerables
Modulo 4. EBR metodología de evaluación de riesgos, ENR 2020, grado de riesgo de cliente
- Conceptos fundamentales
- Contexto internacional (Guía EBR GAFI y Comité de Basilea)
- Metodología de evaluación de riesgos
- Diseño: Identificación de elementos de riesgo e indicadores, medición de los riesgos, mitigantes
- Implementación
- Valoración
- Prevención y detección de operaciones con recursos de procedencia ilícita derivados de actos de corrupción
- Contexto internacional
- Contexto nacional
- Medidas aplicables a PEP nacionales y actividades vulnerables
- Factores de riego indicativos en una posible operación inusual
- Prevención y detección de operaciones relacionadas con el financiamiento al terrorismo
- Contexto internacional
- Contexto nacional
- Escenarios de riesgo de financiamiento al terrorismo
- Evaluación Nacional de Riesgos
- Grado de riesgo de cliente, matriz de riesgo de cliente
Módulo 5. Auditoría y supervisión de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores
- Lineamientos del informe de auditoría
- Supervisión de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores
Módulo 6. Actividades vulnerables
- Conceptos básicos de las actividades vulnerables
- Obligaciones de quienes realizan actividades vulnerables
- Análisis de las actividades vulnerables
- Obligaciones de las actividades vulnerables
- Sanciones
- Autoridades conforme a la LFPIORPI y sus facultades
Módulo 7. Actualizaciones al temario 2023-1 por la autoridad, guía anticorrupción, sesión de repaso antes del examen simulador
Módulo 8. Ética profesional
Los temas están alineados a lo publicado por parte de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores, y pueden modificarse en caso de que la autoridad cambie los temarios de certificación.